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注:由9个不同颜色的格子组成,使基金的投资风格一目了然。
为了准确定位某只基金在基金魔方中的位置,我们需要对基金所持有的股票品种进行研究。首先对基金所持股票的总市值{即单位净值乘以基金份额}进行分类,如大盘、中盘和小盘。为了方便比较和分析,我们只选择偏股型基金和混合型基金,用平均值确定该基金组合所属的类别是大盘、中盘或者小盘。
当我们弄清了基金投资的股票市场规模后,再研究基金投资的风格。我们将股票分为价值型(如努力派发红利)、混合型(稳定增长但是并不耀眼)和成长型(高速增长)。通过不同的方法为这些股票打分,区分价值指标如红利派发和市盈率,成长指标如利润和销售收入的增长率。这些方法帮助我们将股票划分为成长型、价值型和混合型等类别。当我们分清了每只股票的投资类型后,就可以根据基金组合中多数股票的投资风格定位这只基金投资风格所属的类别。
同样地,债券基金魔方可以用来判断你的债券基金的风险程度,如图5…2所示。通常来说,最安全的方格是顶上最左边的那个——囊括了高信用和利率不敏感的基金。这样的基金在储蓄利率上涨时不会大幅下跌,并且这些基金主要购买国债和高质量公司的股票,这就意味着你的收益达不到债券利息的风险很小。
风险程度债期质量
长混合短
低长期…高质量混合…高质量短期…高质量高
中长期…混合型混合…混合型短期…成长型中
高长期…低质量中期…混合型短期…低质量低
注:由9个不同颜色的格子组成,使基金的投资风格一目了然。
魔方的用处
“怎么样?我发明的基金魔方魔力不小吧?不过看你这表情,接下来肯定有N个问题要脱口而出了。”瑞贝卡笑着问道。
阿金正端着那张手绘的魔方图发呆,以至对于瑞贝卡的问题愣了一会才反应过来:“哎呀你这么一说我都不好意思问了,基金魔方的确有趣,有个问题,为什么叫尚胜基金魔方呢?”
“呵呵,很简单,崇尚胜利,名字上口又有意义,你觉得呢?”瑞贝卡接着说道:“这个问题不算是真正的问题吧,快问些实质性的。”
阿金挠了挠头皮,小心翼翼地问道:“这张图好看是好看,可我看了之后还是不知道该选什么基金阿?”
“这个是当然的拉,如果你看了这张图就知道该买什么基金那投资这件事情也太简单了吧。这张图是给了你一个框框,需要你自己往里面填东西的。”
“噢,你的意思是不是,我需要把目前市面上所有品种的开放式基金按照基金魔方的设定条件放到这九个格子里去?”
“对,但这还没完,我们还需要根据不同方格里的基金设定不同的指标评价体系来做筛选。”
“……看起来基金魔方仅仅是工作的开始,并不是结束。”
“是啊,我再给你画张图……”
图5…3 尚胜基金魔方的指标评价体系
风险程度投资风格主力流通量
价值混合成长
低大盘…价值型
③②①④大盘…混合型
②③①④大盘…成长型
②①③④大盘
中中盘…价值型
②③①④中盘…混合型
②①③④中盘…成长型
①②③④中盘
高小盘…价值型
②①③④小盘…混合型
①②③④小盘…成长型
①②③④小盘
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