手机浏览器扫描二维码访问
訾衍呷一口咖啡,道:“两个月前差不多是七夕的时候,婚介中心生意好也说不定。”
叶知理摇摇头:“这种解释有些牵强,节日和促销导致的成交量和成交金额上涨是有规律的,不难分辨。我在浏览账户时,怀疑卖方以高于市场公平价格的数额为服务开具发票。这种形式并不鲜见,例如一款童装以七百美元的价格进口到美国,一只塑料纸巾盒以四百欧元的价格出口到欧洲,都是危险信号,这些操纵贸易价格的做法表明可能存在洗钱、避税或恐怖融资活动。”
訾衍惊道:“这么说某些影视明星动辄片酬一两个亿,也有可能是在洗钱?”
叶知理点点头:“当然,在合同或者发票中做手脚再常见不过了,如果商品或服务的售价远高于公开市场的价格,就存在非法洗钱的嫌疑。”
洛非仔细考虑一下,道:“既然高开发票可以,那么低开发票是否也可以?卖方提供的商品或服务价格远低于公开市场的售价,借此向买方转移差价利润。”
叶知理的眼睛微微眯起,抿了抿唇道:“洛律师真是无师自通,的确,低开发票也相当常见。”
顿了顿,“还有一种方法,就是多次开票。”
訾衍微微蹙眉:“多次开票?”
叶知理道:“对同一批商品或服务开具多张发票,犯罪分子以这些发票为由,借机支付数笔款项。因为这家婚介中心在短期内出现大量八万八、十八万八的交易,我也考虑过是否存在多次开票的情况。”
洛非问:“所以你才来调查这家婚介中心?”
叶知理道:“光是坐在办公室里读数据根本不可能知道现场的情况。只有了解司法辖区、商品或服务、公司结构和上游犯罪等具体特点,才能识别真正的危险信号。”
訾衍一脸喜上眉梢喜不自胜的表情:“原来你不是真的要来约会哦?”
叶知理举杯喝一口拿铁:“我只想知道那些八万八的发票是开给谁的。”
洛非双手握住纸杯,想了想:“方才在里面,叶先生询问公司的最终受益人,是什么意思?”
叶知理回答:“其实我真正想了解的是这家企业的所有权结构,不过未必能从负责人口中问出来。我在审查账户资料的时候无法找到公司实际控制人的身份信息,资料里只提供了名义控制人,并且居住地址不在本市,企业经营目的和未来计划中包括使用现金转运单和汇款单。”
訾衍仰头喝一口卡布奇诺,舔舔嘴唇:“的确有些奇怪。”
叶知理眼神中闪过一抹不快,口气略为强硬地:“奇怪?这种账户就不应该给他开,当初客户提供的开户资料里居然只有名义控制人的身份信息,对背后的实际控制人和最终受益人一无所知,这是银行收客的大忌。我不知道这个审核当初怎么通过的,是谁批准的,我行的审核流程存在很大弊端,万一出了问题又是我们部门背锅。”
訾衍冷不丁呛了口热咖啡,咳嗽好几下,赶紧止住话头:“好了好了,业务部门拉个客户也不容易,还是现金流和存款额度比较大的客户,不好得罪。”
叶知理忍不住蹙眉:“你这是什么话,如果这些资金真的是非法所得,就意味着有上游犯罪活动。这家企业是婚姻介绍中心,提供关于女性和婚恋的服务,万一存在人口走私犯罪呢?可能有悲惨的人正深陷地狱无法出逃,连求救的呼声也无法传出,这种事情在阿姆斯特丹并不罕见,荷兰警方曾经破获一起关于人口贩卖、毒品交易、非法洗钱的大案,涉及从欧洲到亚洲到拉丁美洲数个国家的黑道组织和千万欧元的资金。”
洛非摸了摸下颌,道:“我好像看过关于这起案件的新闻报道,不过这些组织非常有经验,资金跨境转移做得极为隐蔽,使用的离析手段极其复杂,背后的大头目并没有受审。”
叶知理道:“每一条人口贩卖的路都是血淋淋的,可怜那些无辜死于枪口下的女性,即便侥幸存活,等待她们的也是无尽的暴力和剥削。”
訾衍吐了吐舌头,小声道:“是是是,我再也不护短了,不过我们业务部门是真的压力大,全体成员焦虑失眠掉头发。”
叶知理喝掉杯中最后一口红树莓拿铁,站起身道:“我要回银行,看看技术部门修好系统了没。”
洛非跟着站起:“我送你回去。”
訾衍也站起来:“我得跟你们一起回去,我车还停在公司楼底下。”
三人再次一齐搭乘洛非的车,朝着市区商务中心的方向行驶。
大概弄明白叶知理并非真的要相亲,车内气氛大为放松,比来时活泼许多。訾衍大剌剌地躺在后座上:“我就说嘛,知理这种工作狂,怎可能突然跑去和陌生人约会,想想也不可能啦……”
洛非微微调整方向盘,道:“下次提前解释清楚比较好,一惊一乍的,对心脏不好。”
叶知理耷拉下眼皮,面无表情地开口:“没有下次了。”
一群人乌泱乌泱地冲过去,咋咋呼呼的,不能再显眼,对方立马警觉,怎么可能告知实情。
尽打扰我调查。
还干扰我的演技,让我无法发挥出正常水平。
纯粹添乱。
车子行驶在宽阔平坦的柏油路面上,高大的梧桐树矗立在车道两旁,枝干虬壮,枝丫绵延到天际。窗外天空澄澈,阳光明媚,银杏树金黄的叶片悠悠旋转着落下,承载着无数星星点点的日光,正是这座城市最美的秋季。
学霸班长是我男友 小狗给你一个拥抱 霉总裁的春天 绣春心 偷走夏日 织月亮 我的竹马他会怀孕 美人欺君 纸婚 余生念你渡光阴 满棠荣 乱世婚宠:少帅又来爬墙了 全校都在嗑我俩 找不到的形容词 甜欲!娇养后我被迫营业了 做哥哥的宝贝嘛 听说主播直播间搞黄被封了 被男神算计的恋爱 漂亮炮灰跑路后,男主攻疯了 快穿:宿主拿着女配剧本杀疯了
龙血部队兵王狂龙因违反规定,被迫回到中海。本想低调做人,却偶遇美女总裁让自己睡了她,哪知道被卷入一场莫名的争斗,成为了她的贴身保镖。叶轻狂从此龙入花海,身边美女如云,但也麻烦不断读者群527212401...
从农村考入大学的庾明毕业后因为成了老厂长的乘龙快婿,后随老厂长进京,成为中央某部后备干部,并被下派到蓟原市任市长。然而,官运亨通的他因为妻子的奸情发生了婚变,蓟原市急欲接班当权的少壮派势力以为他没有了后台,便扯住其年轻恋爱时与恋人的越轨行为作文章,将其赶下台,多亏老省长爱惜人才,推荐其参加跨国合资公司总裁竞聘,才东山再起然而,仕途一旦顺风,官运一发不可收拾由于庾明联合地方政府开展棚户区改造工程受到了中央领导和老百姓的赞誉。在省代会上,他又被推举到了省长的重要岗位。一介平民跃升为省长...
人无耻则无畏,人至贱则无敌!谁说盖世枭雄必需得霸气十足?谁说无耻贱圣踏不得七彩祥云?谁说此般少年不能争天命,演修罗,替天行道?(QQ书友群313310371)...
从小在孤儿院长大的敖问,一次意外死亡,重生为蛇,但是上天赐予他神龙进化系统这系统可以穿越万界,可以帮助他蜕蛇成龙!从此敖问为了不想平凡过完一生,开始了轰轰烈烈的进化之路。敖问可以跟人类结婚生子吗?系统你自己试试看,不就知道了吗?黑暗流无敌流装逼流微度PS胆小慈悲心勿进。...
他是绝世炼丹天才,因生来不能修炼武道,遭到自己最亲近的女人背叛杀害,转世重生于一个被人欺凌的废材少年身上。废材?天才?笑话,这万界内没人比他杨辰更了解培养天才!武道?丹道?双修又有何难!成就妖孽之道一路逆袭!极我逸才铸神体,荡尽不平!以我璀华炼仙丹,万界颤抖!...
当被清纯校花火辣女杀手御姐总裁绝美女老师争相纠缠!贺轩很烦恼帅,是一种病!我是校花的未婚夫,天下美女的未婚夫!传奇杀手龙潜花都,却不想惹上一身风流情债!...