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避险动作
(若亏损
15%以上)
加码摊平
等待反弹
卖掉一半
卖掉停损
预设
停损点
赔钱心理
(若亏损
15%以上)
不影响
基本无影响
影响情绪小
影响情绪大
影响正
常生活
价格波动
影响心理
再大波动
都能接受
担心但还
能接受亏损
能接受
轻微波动
关心资产保
值多余增值
不能接受
任何波动
总分
激进保守各取所需
因此,我们每一位风险投资者都应该树立这样的风险管理理念:决定一项投资前先进行风险属性方面的测试,客观了解自己的风险偏好后,再来进行理财规划或投资品种选择,帮助自己控制风险减少损失。如知道自己属于保守型的人,把股票投资比例控制在资产的10%以下,即使遇上如今4年的熊市,10%部分亏去一半,毕竟所有资产还剩下95%,尚不至于影响家庭正常的生活。另外,还可以帮助投资者树立理性的投资态度,不受周围的气氛影响。如知道自己属于保守型投资者,在高风险产品的投资中,不但可以严格控制投资比例,还可以通过事先建立获利停损点,小富即安、微损即止。因此,每一位风险投资者千万不要为了怕麻烦或嫌银行多此一举,或仅从保护个人隐私角度出发,对此类测试拒绝进行或敷衍了事。
虽然以上我们所做的分类可能还不是很完善,测评指标也不是很多,测试结果未必非常的准确。但是,我们提出这些分类,更希望是能提供给每一位风险投资者一个参考坐标,建立起一种正确的投资习惯,希望每一位客户能够更好得做到“知己知彼,百战不殆”,实现对家庭资产的合理配置。
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第45节:投资之前莫忘测风险属性(4)
如何寻找风险型投资和保守型投资的平衡点
刚过而立之年的李小文为某外贸企业的营销经理,太太是一家国有企业的文员,结婚3年来两人感情一直很好,但他们在理财上却始终难以达成共识。李小文热衷于风险性投资,主要把资金集中在了股市上,不过,一直战绩不理想,现在他最盼的是尽快发年终奖,好追加资金来扭转战局。而太太则追求平稳,连银行理财产品她都觉得有风险,所以便认准了“有钱存银行”一条路。因为理财观念的严重差异,并且两人谁也说服不了谁,因此他们想请理财师给点评一下,并就他们的具体情况提一些理财建议。
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